除此之外，高盛还为希腊设计了多种敛财却不会使负债上升的方法，例如将国家彩票业和航空税等未来的收入作为抵押，再加上高盛为希腊政府掩饰了一笔10亿欧元的公共债务——满足了相关条件，希腊终于顺利加入欧元区。
其实，这并非什么独门绝招，意大利、西班牙当年也是通过这么干而加入欧元区的。
加入欧元区之后，有了廉价而又坚挺的欧元资金，希腊人民那真是掉进了蜜罐里，幸福像花儿一样——再加上民主的好处、工会的压力，希腊的国民福利水平不断向德国等西欧最发达国家看齐，政党竞选的一次次承诺，使得希腊政府不断增加公共支出种类，大幅度提高工资和养老金待遇……
转眼之间到了2010年，一大笔债务到期了。
可是在这个时候，由于金融危机影响，希腊不仅没有摆脱财政赤字，而且财政赤字还进一步上涨到了占GDP的13.6%——没有钱怎么办？
没有钱，唯一办法就是再度发行更多的国债，借新债还旧债！
正当希腊跑到国际金融市场上准备借钱的时候，却发现气氛不对。
原来，希腊所欠外债总额已接近3000亿欧元，三大评级机构穆迪、标普和惠誉都先后多次调降希腊的主权信用评级，全球投机金融资本趁机落井下石——投资人对购买希腊国债要求的利率，居然比处在半战争之中的黎巴嫩都高，高得希腊根本无法忍受！
当时火烧眉毛的问题是，就在2010年，希腊有到期债务超过500亿欧元，仅4月到5月就有200亿欧元。希腊财长很恼火地说：“如果我们以这样的利率条件来应对540亿欧元的债务利息，这对于我们政府的财务状况将造成灾难性的打击。”
这就好像一个习惯了借债消费的公子哥儿，忽然间发现大家都不愿意借给他钱花了，他责怪大家给他要的利息太高，当然要恼火一下了。
好吧，对比《马斯特里赫特条约》规定的3%和60%，不妨来看一下2010年希腊的财政赤字和国债总额占GDP的比例分别是多少——这个数字分别是10.5%和142.8%！
2010年，希腊GDP规模仅为2302亿欧元，而债务却是3286亿欧元！
由欧盟、欧洲央行和IMF联合发布的债务可持续报告预计，2011年希腊的债务/GDP数字将上升至157.7%，到2012年将上升至166.1%，到2013年将触及186%的顶峰。
天啊，这是什么债务水平？这是2008年非洲津巴布韦政府彻底破产前的债务水平！
其实，从2009年底开始，人们就怀疑希腊政府能不能偿还他们所欠的债务，全球三大评级机构相继下调了希腊的主权债务评级，从而导致投资者抛售希腊国债。根据前面所讲的道理，希腊如果这个时候借钱，借贷者要求的利息将会异常高昂。
事实果然不出所料，2010年希腊财政部长还觉得7%的国债借款利率已经很高呢，可到了2010年底，这个利率却涨到10%以上，从2011年7月末开始，希腊一年期国债开始跳着往上涨了，当月超过40%，一年期的希腊国债收益率收盘突破117%，盘中一度超过139%！
这意味着什么？
这意味着如果希腊政府真的按期偿还债务的话，你现在花100万欧元购买希腊国债，1年到期后将额外获得117万欧元——这种收益将远远超过股票、黄金乃至其他绝大多数投资产品。
按照常规思路，这种收益率，那大家还不疯抢才怪！
错了，根本没有机构或投资者购买，都是一些冒险赌博投机的人在买！因为，大家都在心里琢磨，希腊早已经资不抵债了，它的国债很可能根本连一年都撑不了，希腊肯定违约，我现在投入100万欧元，别说明年拿回193万欧元，搞不好，一分钱都拿不回来！
果不其然，仅仅1个多月之后，2011年10月27日，欧元区领导人达成对希腊的新救援协议，银行业将对希腊债务实行50%的减记，据说“这将有助于使希腊的负债逐步减少到可持续水平”。
如果你1个多月前真的投入100万欧元购买希腊国债的话，现在这个国债的价值立马缩水一半变成50万欧元，即便希腊政府按时支付这个117%的收益率，明年也只不过额外还回来58.5万欧元而已，而且还要承担一年内希腊可能再次出什么问题的风险。
本来欠人家100万，还钱的时候却按照50万元还人家，你说希腊是不是债务违约？
当然，人们给起了一个好听的名词，叫做“技术性违约”。
有人说了，希腊怎么不知道印钞还债啊？像美国那样。
问题就在于此，希腊使用的是欧元，欧元的印钞权掌握在欧洲央行手中，要想借债，希腊只能从市场上借。而国际金融市场不再认可希腊的国债，市场上借不到钱，希腊只能转向欧盟和IMF求救。
为了满足向欧元区其他国家以及国际货币基金组织的借款要求，希腊政府不得不采取严厉的财政紧缩政策。
从2010年5月1日开始，希腊爆发全国性大罢工，抗议政府财政紧缩计划；5月5日，在首都雅典，示威者与警方发生冲突，遭警方发射催泪瓦斯驱赶；同一天，雅典市中心银行遭人纵火，3人因火灾死亡……
机场员工罢工，航班停飞，学校教师罢工，全国学生停课……
甚至，连新闻工作者也开始罢工，希腊国家电视不再播出新闻，只好播放文艺和音乐！
按照当时希腊总统帕普利亚斯（Karolos Papoulias）的说法，希腊已到了“深渊的边缘”，因此希腊所有公民都有责任不要让希腊滑入深渊，用当时希腊总理帕潘德里欧（George Papandreou）的话来说：“希腊正面临崩溃或救赎的艰难选择。”
到了2011年10月，一年多来为希腊债务危机忙得焦头烂额的总理帕潘德里欧心力交瘁之下宣布辞职，64岁的原欧央行副行长帕帕季莫斯（Lucas Papademos）被选为希腊新总理。
难兄难弟好作难
大家最初肯定想到的是，为什么欧元区其他国家不救助希腊呢？
问题是，欧元区的那些兄弟们，也都在债务的重压下喘气呢，他们的状况比希腊好不到哪儿去——怎么能有大笔现金来拯救希腊？我们不妨看看本轮主权债务危机的核心——“欧洲五国”的财政赤字、国债与GDP的比例情况。
在财政赤字占GDP的比例上，2009年爱尔兰是14.3％，葡萄牙为9.4％，西班牙为11.2％，意大利情况稍好，但也达到了GDP的5.3%。
年度财政赤字只是代表了当年的负债，而债务的累积总额或许更有意义。
当前，意大利的国债与GDP的比例为119%，葡萄牙为93%，爱尔兰95%，相比之下西班牙政府的60%虽基本满足欧元区规定标准，但失业率却高居欧洲之冠，高达20%以上本部分数据及以下国家债务数据均来源于国际货币基金组织2010年4月公布的世界各国公共债务情况。
更麻烦的是，主权债务问题在欧洲绝不仅仅是“欧洲五国”的“专利”！
欧洲一堆的难兄难弟！
在欧盟27个国家中，有12个成员国的政府债务占GDP的比例大于60%，除“欧洲五国”之外分别是：比利时96.7%、匈牙利80.2%、法国82.3%、德国84.0%、马耳他67.2%、奥地利72.2%、荷兰63.7%。
在年度财政赤字问题上，只有丹麦、爱沙尼亚、卢森堡、芬兰、瑞典5个欧盟成员国政府财政赤字/GDP的比例小于3%，其余全部超过3%的标准，财政收支状况超标的欧元区成员国经济总量更是占到了欧元区GDP比重的97%以上。
看看以上数字你就明白，即便德国、法国这两个欧元区的核心国家，其财政赤字和国债所占GDP的比例，也都已经双双超过3%和60%的欧元区标准！
麻烦大了！
2009年底爆发的希腊债务危机只是欧债危机的一个导火索——在标普2010年4月底下调葡萄牙和西班牙的主权信用评级之后，这两个国家的债务危机问题也近在眼前了，至于意大利，也在列队等候之中！
希腊和葡萄牙的经济规模相对较小，其GDP分别只占欧盟总GDP的2.0%和1.4%，但意大利和西班牙却分别是欧洲第三和第四大经济体——如果这两个国家爆发债务危机，那几乎等于宣判了欧元的死刑！
当年欧盟国家费了九牛二虎之力，终于建立起欧元区，如果仅仅因为少数几个国家的主权债务危机，导致这些国家不得不退出欧元区，让欧元大厦崩塌，那简直是开欧洲一体化的倒车，得不偿失！
为了欧元，为了欧洲一体化的伟大理想和光明前途，必须要“救救希腊”！
救希腊，可不是那么简单！
整个欧元区行动能力最强的是德国，可德国本身2009年的财政赤字和国债占GDP的比例分别已经达到4.3%和73.2%，“成双成对”地超过了3%和60%的标准！
为了尽量达到欧元区设定的标准，德国人承受着通货紧缩、经济增长乏力以及失业率高企的经济环境，德国国内的保守势力完全有理由认为，根本不应该用德国纳税人的钱去救助“懒惰”和“欺骗成性”的希腊人——民意调查显示，高达56%的民众反对救助希腊，超过6成的人建议将希腊逐出欧元区！
两个国家媒体甚至因此爆发口水战——德国《焦点》周刊以一幅希腊著名爱神维纳斯做出不雅手势的图画作封面，指责希腊是“欧元家族中的骗子”，两名德国政客甚至在《图片报》上撰文，让希腊卖岛屿还债，并且愤愤不平发出了“你不走，我走”指的是如果希腊不肯退出欧元区，德国可能主动选择离开欧元区。
的口号。
希腊副总理等官员也不甘示弱，指责德国在纳粹时期掠夺希腊财富，战后根本没有就希腊蒙受的损失做出足够赔偿。
德国尚且如此，更不必说其他国家了。
果真“见死不救”？
如果当时真的对希腊问题“见死不救”，从2010年5月11日到7月1日这5个多星期之内，希腊、葡萄牙、西班牙三个国家主权信用的国债市场都会相继崩盘——到那个时候，动摇的就不仅仅是希腊社会了，整个欧元体系的根基都会摇晃，危机已经关系到欧元的生死存亡！
有人说，希腊人懒惰和享受，福利水平那么高，而且63岁就退休（德国是67岁才退休），一年可以拿14个月工资，所以才导致了这场危机——有人还据此建议希腊人现在应该牺牲午休时间，用来工作……
尽管有一定的道理，但总体上我还是不太赞同这种说法——本质上说，能懒惰谁不愿意懒惰、能享受谁不爱享受？这就是民主的好处，有好处你总得分给普通民众一点吧？
根据有关资料，在金融危机爆发之前，希腊人平均每周工作时间为42个小时，而欧盟全部成员国人口平均每周工作时间只有40个小时——这说明希腊人并不懒惰！
问题出在哪里呢？
很多人想不到的是，希腊债务危机爆发的根源，绝大部分居然出在庞大的公务员队伍上，问题出在严重的腐败上！
非政府组织“透明国际（Transparency Internernational）”针对希腊债务危机的调查结果显示，危机与希腊严重的腐败息息相关——腐败像毒瘤一样已经滋生在希腊社会的各个领域。有例为证，如果你在希腊想快速办理驾驶执照，或者生病了想快速进入公立医院治疗，都要支付贿金；此外，建筑许可证可以购买，纳税可以通过行贿随意操控，这导致了几乎所有的希腊人都有偷税逃税的行为！
以上问题只是希腊腐败的“冰山一角”，“透明国际”的调查结果显示，2009年希腊私营行业人均行贿金额为1671欧元，2008年这一数字是1575欧元——在欧盟成员国的“腐败程度”调查中，希腊已经连续四年位居“榜首”！
庞大的公务员队伍更是国家的沉重负担，希腊著名经济学家亚尼斯·斯图尔纳拉斯表示，希腊公务员数量占希腊全国劳动人口的10%。如果算上养老金管理机构等一些公共部门的从业人员，这一比例会更高！
多年以来，极其庞大的公务员队伍，加上腐败滋生的环境，再加上逃税行为的普遍化，希腊债务危机几乎成了必然的结果。
希腊的普通民众参加游行示威，很大程度上是认为他们不该为银行的那些负债买单——这和冰岛民众全民公决拒还外债的理由完全一样！
希腊一家电视台的评论员悲哀地说：“从今天开始，希腊将不再是我们所熟知的希腊——对大多数希腊人来说，好日子到头了！”
希腊旅游局的口号是“生活在你的希腊神话中”，现在，神话已经破灭。
正可谓“快快乐乐十几年，一朝回到解放前”。
即便上万民众在雅典街头集会抗议紧缩政策时，雅典的海边也有不少人在享受蓝天、海水与日光，酒吧依然人流如织，而每个周末开着游艇到附近小岛度假的有钱人也到处都是。
