这本专著是在我博士论文的基础上修改完成的。本书将研究的结构由原来的六章修改为七章，即将原来的“第4章银行持股的治理机制”一章改为现在的两章：“第4章银行持股的治理机制”和“第5章银行进入董事会的治理机制”，其他章节基本保持了博士论文的结构体系和研究内容。在书稿即将完成之际，心里除了欣慰，更多的是对所有关爱我的人的感激之情。他们是我的导师、传授给我专业知识的老师、鼓励我的朋友、同学，以及支持并默默付出的家人。他们深情的关爱和无私的奉献异常清晰、历历在目，在此，致以我最诚挚的谢意。
我首先要感谢我的导师张宗益教授。我有幸师从于重庆大学张宗益教授，他为人宽厚，治学严谨，具有深邃的学术境界和高水平的学术素养。特别是认真的工作态度，一丝不苟的工作作风，深深地感动着我。他外出在英国时，还通过邮件指导我的论文选题；公事到美国期间，还时时提醒我要抓紧论文的写作；出差到俄罗斯时，还不忘对我论文提出修改意见。每次与张老师交流，都让我受益匪浅，拓宽了我的思维方式，开阔了我的学术视野，增添了我的研究信心、坚定了我从事的学术方向。同时，也让我感觉到自己的肤浅，进一步敦促自己努力学习，激励我要多读经典文献，大量进行知识积累，努力奠定起自己学术研究的基础。在此，再次向张老师说声谢谢！
我还要感谢重庆大学经济与工商管理学院和研究生院众多老师的辛勤培育。在攻读博士期间，传授给我专业知识和科学研究方法的老师主要有刘星教授、龙勇教授、蒲勇健教授、傅强教授、肖智教授、熊中楷教授、王勇教授等。是他们不辞辛苦、毫无保留传授给我许多经济学和管理学前沿理论与研究方法，让我有较为扎实的理论基础，顺利完成了博士阶段的课程和博士论文。还有宋增基、康继军等博士在开题报告和论文写作过程中给予了中肯的建议。金莉莉、米英、常宝龙等老师以及重庆大学经济与工商管理学院、研究生院的其他各位老师，他们给予我学习生活上的帮助和鼓励，我都记忆犹新。在此向所有指导、关心和帮助过我的老师致以最衷心的感谢！
我还要感谢我的硕士导师冉光和教授，他在硕士阶段的严格要求，让我在金融方面有扎实的理论基础，使我的论文选题能够将金融和公司治理结合起来，为顺利完成博士论文打下了基础。另外，评阅论文和参加答辩的各位专家、教授对论文提出了许多中肯的建议，在此一并向他们表示衷心地感谢！
我要感谢我的同学和朋友。在学习过程中鼓励、支持、帮助我的同学和朋友，他们是刘伟、杨亦民、许雄奇、周莉、易丽蓉、秦冬梅、许劲、陶凤明、肖勇康，何君光，周奎、曾伟、党文娟、汪锋、朱勇、袁立科、许亮、张顺武等，以及还有没有列出来的同学朋友。大家相互交流资料，讨论修改论文，在遇到困难和情绪低落时互相勉励，这一切都铭记在我心里，也有着我无以言表的谢意！
我要感谢编辑西南财经大学出版社的编辑们。特别是王正好、邓克虎老师在本书出版过程中付出了艰辛的努力，为本书增色不少，在此衷心感谢！
我要感谢我的父母兄长们给我生活和心灵上的援助。在学习中最忙的时期，年迈的父母还帮我料理家务，而妈妈病重时我正处在写作论文中最为艰辛的阶段，却无力照顾她。母亲没能看到我拿到博士学位，只能以我更加的努力作为对她的报答。父亲时刻都在关心我的论文写作、专著出版，电话里询问，回家了首先讨论的也还是书的进展等。我哥哥、嫂嫂和姐姐等为支持我的学习，主动承担了照顾父母的重担。在此，向所有的亲人表示衷心的感谢！
我要感谢我的家人。爱人李宏胜，是他在身边的鼓励和支持让我完成了学业和博士论文的写作，以及论文的成书。在每次情绪低落时，总能让我重新拾起信心和勇气。在取得一些进步时，总是及时给予我鼓励，激励我更上一层楼。同时在学习和研究方面，他也给了我许多帮助，论文的很多观点也来自和他的讨论。我儿子李昱君，他是我完成博士学业的动力源泉，也是我最要好的朋友。他陪我度过了学术研究中的许多寂寞时光，似懂非懂地倾听我的学术观点，有时还象大人一样说“妈妈，好样的”来鼓励我。另外在我忙得忽略了他时，不但没有怨言，还会自觉地管理好自己，出色地完成了自己的学习任务。在此，对鼓励和支持我的爱人以及懂事而又优秀的儿子致以我最深的谢意！
在致以衷心谢意的同时，也敬祝给予我无私关怀和真情的各位老师、朋友以及亲人们——好人一生幸福平安！
邓 莉
二OO九年二月六日
①郑志刚（2004），所谓公司治理机制（ Corporate Governance Mechanism）指的是公司的投资者或者利用法律以及公司章程等对投资者权益保护的规定，或者借助市场竞争的自发选择，或者在公司治理理论指导下通过人为地制度设计等来实现的公司控制和降低代理成本的各种机制和制度安排的总称。
②有的公司治理文献（见Denis，2001 ）等按照机制设计或实施所利用资源的来源，把公司治理机制简单区分为内部与外部控制系统。外部控制系统指的是尽管机制的实际实施超出了公司资源计划的范围，但仍然可以用来实现公司治理目标的各种公司治理机制总称，包括公司治理的法律和政治途径、产品和要素市场竞争、公司控制权市场、声誉市场等。内部控制系统指的是机制的设计或实施在一个企业的资源计划范围内，用来实现企业的公司治理目标的各种公司治理机制的总称。它包括激励合约设计、董事会（外部董事）、大股东治理、债务融资等。
③被动违约的原因还有很多，例如，管理者的监守自盗企业资本金的行为也可能导致企业的资不抵债。此处之所以只重点列举上述两方面的原因，是因为我们主要关注的是债权人与股东之间的利益冲突问题。在此，假定股东和管理之间不存在利益冲突，即管理者总是完全按照股东利益最大化的原则来进行企业经营决策，这种将股东和管理者视为一体而不加区分的简化假定在债权人保障的文献中被大量应用。
④债权债务是对不同的主体而言，相对银行等投资方是债权，而对企业等筹资方是债务，于是本文中视债权结构和债务结构为同一概念。
⑤张维迎：《所有制、治理结构及委托一代理关系》，《经济研究》，1996，（9）：3-15。
⑥邵国良，王满四（2005）通过对我国上市公司中负债融资的股权结构效应实证分析，发现效应极为微弱，其作用方向也是负面的，故推之银行债权的股权结构效应与之类似，本文未对之进行研究。
⑦ 2000至2005年中国上市公司负债构成的分析发现，银行债权占负债总额比都在50%以上。
⑧ 因为长期负债中长期债券很少，所以本文把一年到期的长期负债都计入了银行的短期贷款中。
⑨执行成本相当于证券的执行价格与如果没有这笔交易可能出现的价格之间的差顿。参见姚兴铸.机构投资者的交易需求，资本市场，2000（10）：49。
⑩ 参考了宋玮的相关论述。具体见宋玮：《国有商业银行治理机制研究》第115—117页，北京，煤炭工业出版社，2003。
11 参考了杰拉德·克里根：《银行体系改革：中国应选择哪种模式？》[J].国际金融研究.2002（5）：21-22。
12 公司治理机制的演进来看，经历了一个从经理人中心主义，到股东中心主义，进而到董事会中心主义的演进。现在正处于董事会治理中心的阶段。杨瑞龙等在《企业理论：现代的观点》（2005）中对公司定义回顾中发现，“都是国绕一个焦点展开，即什么人应该进入董事会？”。
13 公司治理机制的演进来看，经历了一个从经理人中心主义，到股东中心主义，进而到董事会中心主义的演进。现在正处于董事会治理中心的阶段。杨瑞龙等在《企业理论：现代的观点》（2005）中对公司定义回顾中发现，“都是国绕一个焦点展开，即什么人应该进入董事会？”。
14阿尔钦和德姆塞茨（1972）认为，一个顾客命令小卖部主人给他提供销售服务，与一个企业主命令雇员为他服务并没有本质的区别。
15李向阳：《企业信誉、企业行为与市场机制——日本企业制度模式研究》，经济科学出版社1999年版，第144-147页，有大量的日本银行对困境企业的支持和按管。
16 据我们对深圳证券交易所披露的独立董事的情况看，前500名独立董事中有两名银行职员，其比例很低。
17 这里的董事会是指广义的董事会，指一元董事会制度下的董事会，而在二元董事会制度下，包括了监事会（监督董事会）和董事会（管理董事会），因此，我国银行可以以投资人身份进入监事会或董事会，也可以专家身份以独立董事进入董事会。
18沈艺峰（2000）总结道：公司控制权市场的主流理论共有三个代表性观点，一是在由公司各种内外部控制机制构成的控制权市场上，无论是公司内部控制机制还是外部控制机制中的代理权竞争机制都不能起到应有的作用，只有收购才是其中最有效的控制机制；二是外来者对公司的收购非但不会损害公司股东的利益，实际上还会给收购双方的股东带来巨大的财富；三是从长期看，任何干预和限制敌意收购的主张都可能会削弱公司作为一种企业组织的形式，从而导致人类福利的降低。
19李向阳：《企业信誉、企业行为与市场机制——日本企业制度模式研究》，经济科学出版社1999年版，第144-147页，有大量的日本银行对困境企业的支持和按管。
