第一笔贴现款25万元由银行划到了李磊的私设的某灯具厂帐户内，李磊开出转帐支票，将其中的15万元划给了装饰公司，私自扣下了10万元。
第二笔贴现款20万元，于10天后又进到了李磊的私设帐户里。他再次扣下10万元，再将剩余的10万元转进了装饰公司的帐户。
为了稳住装饰公司，李磊同时设下了一个迷魂阵。他在一星期之后，又开出一张金额为10万元的转帐支票给装饰公司，但这是一张空头支票。为了防止露馅，他反复叮嘱对方，这笔款项暂时还未到位，以后等待通知，再去提款。
当装饰公司还欢天喜地般地期待提款通知时，李磊已携“暗做手脚”而侵吞的巨款逃之夭夭。当银行要求他们还上全部资金并出示证明时，装饰公司方大呼上当，可惜后悔莫及。
3支票变假
空头支票，人们往往理解局限于其“空头”，殊不知，一些老板，经理们却无数次栽在犯罪分子的手里。
张斌和李辉商议办一个公司，李从某部门借来一张早已作废的《北京市建发商贸公司》注册资金为50万元的营业执照副本，通过熟人关系，到宣武区北纬路农行分理处，办理了开户手续，现金支票和转帐支票各一本。之后，二犯又伪造公章，营业执照的法人代表名章各一枚。1993年12月30日，前往五洲大酒店以包房办公司的名义，开始了大肆诈骗的犯罪活动。
1月4日下午2时许，一辆红色夏利小轿车，停在了地安门外大街威明通讯公司门前。车门打开，一位气派瞳却显庸俗卑劣的瘦干男青年下车后，两眼骨碌碌地环顾四周，放出一种阴险的光，便疾步走了该公司的BP机经营部，以16000元的价格，达成购买该店三个汉字显示BP机及一些备用的零件交易。男青年递上一张盖有《北京市建发商贸公司》印章的转帐支票和一张个人身份证后，携货回到一直等候他的红色夏利小轿车上，转眼之间，便消逝在京城的车流人海之中。
一直静等货款转帐音讯的威明公司，等来的却是银行转来的一张“存款不足，不予支付”的退票通知。清醒之余，方知受骗上当，马上向地安门派出所报案。
根据失主提供犯罪分子行骗时使用张京鸿个人身份证的线索找张的工作单位，令办案人员感到意外的是，张京鸿非但不是行骗之人，其所在的聚宝食乐宫，竟也是因《北京市建发商贸公司》转帐支票，而被诈骗去20000余元的受害单位。经理向办案人员介绍：去年12月31晚7时许，一伙青年约六个人前来食乐宫消费，他们个个衣冠楚楚，很有“大款”的派头。这伙人一直玩到次日凌晨3时左右才离去。结帐时，总计应付20500元。当时，一个自称叫陈红军的男青年，用一张转帐支票和一张现金支票，与值班的服务员张京鸿结算，并提出要现金5000元的回扣，因当晚收款台只有2000元的支付能力，陈红军便向张索取其个人身份证做抵押，声称过两天再来玩时送还。
从去年的12月30日至今年的1月8日，在短短的10天之中，张、李二犯，约集一群狐朋狗友，先后在京城、西城、朝阳、海淀等区内的高级宾馆、酒楼、歌厅、射击场等娱乐场所，吃喝玩乐开出的空头支票金额，高达23万余元之多。
在地安门派出所干警们不屈不挠，顺藤摸瓜的连续奋战下，张、李二犯终被缉拿归案。等待他们的是锃亮的手铐！
4利用股票诈骗
都来自蜀中地区的简××，杨××，结织在一家旅馆，立马臭味相投，经过密谋策划，决定伪造所谓的戴笠3亿美元股票进行诈骗活动。
简××自称是戴笠小老婆所生之子，对此“股票”有着合法继承权。同时，还伪造了对办股票有功人员进行奖励的“中华人民共和国（88）12号文件”、国务院办公厅解冻资产专办公室收到股票的收据与图章、国务院专办室图章及“奖励登记表”等。
简、杨在重庆市的一家旅馆找到了农民郝某。杨向郝介绍道：这位是戴笠的儿子，有一张戴笠存在美国花旗银行的3亿美元股票，希望你能集，并带路去北京，把股票交给财政部兑现。”为进一步让郝某相信，简××又跑到同自己姘居多年的某女青年家中，把其父弄到旅馆，冒充戴笠的第一秘书和简的养父。
郝某对戴笠的3亿美元股票和简、杨二人给其看中的“中华人民共和国（88）12号文件”仍是半信半疑，但简××给郝某写了“全权委托书”和“赠送书”，答应事成后赠给“股票”的30%，郝激动不已，决心大干一场，以此发家致富。
简、杨还大工鼓地扩大其影响势力，又纠集一帮游手好闲之流共同“打拼江山”。并言明：简系老板，统管集资经费；杨为代理人；郝为全权经办人；其他为一般经办人员。
简、杨两人以到北京办去美国的“手续”等为由，让郝某等通过亲朋好友为其筹备费用。他们还声称：出资越多，奖励越高，财政部某主任已驻扎在重庆市，亲自签发每个集资者的奖励等级。并规定：奖励登记表上要填写简历，贴上照片，按手印，同时交出100元的手续费等。
在简、杨二人的竭力宣传鼓动下，参与诈骗的郝某等人不分昼夜四处活动，大肆鼓吹：戴笠的儿子确有3亿美元股票，为其集资办理解冻的人，可根据“中华人民共和国（88）12号文件”给予特等奖和一、二、三等奖及经济名额5种奖励，分别发给100至200万元物质奖，同时给予全家迁居大城市、出国旅游、子女安排就业等待遇。
“功夫不负有心人”，他们的奔波努力引来了一批批上钩者。爱慕虚荣的未婚女青年为了“多快好省”地拥有豪华的生活，决定以美色赢取这位“阔少”的欢心，简老板也不加推辞，即刻与她成双入对，两人如胶似漆。
北京某单位的郭经理要搞一个科技项目，正苦于没有资金，得知在京的简××有戴笠的股票，可以兑现数十亿元现金后，他连忙托人引见。简老板说：“戴笠股票解冻后，已基本分配完毕，只剩下8000万元人民币。为了支援祖国的科研事业，可以全部赠给你们单位。”此话一出，正中郭经理下怀，他做梦也没有想到，搞科研项目的资金这样快就有了着落。
郭经理鼓足了勇气向简提出：“你是否给我提供此证据，以便和其他领导商量。”简听后淡淡一笑：“这个自然的。我不但可以提供证据，而且还可以立据。”说着，便拿出了随身携带的“财政部收据”。郭经理一看，上面分明写着“收到简××等人交来的戴笠股3亿美元”，还盖有一个大红印的“财政部公章”。
出手阔绰的简老板使郭经理折服和侧目。为了巴结他，郭经理不惜花巨款优待简××，让其尽享高档次的宾馆服务。
一段时间里，简、杨人的诈骗点里，门庭若市，被其诈骗者达170余人，骗得人民币15万余元及美金1000余元。
上当受骗的工人、农民、干部哪里想到，自己节衣缩食积攒起来的血汗钱，竟被简、杨等人用于游山玩水，喝作乐，挥霍耗尽。
最后，公安人员把一副冰冷的手铐套在了简××，杨××手上。审判长宣读了公安机关在国家财政部查证的真实情况：“我部从未收到过戴笠3亿美元股票及收取凭证和清单；收据纯系伪造；财政部从未发过资产解冻后有关待遇方面的文件。”
公正无私的法律使简、杨两位骗子罪有应得，法院最后宣布：
旁听席上，上当受骗者怒不可遏。他们强烈要求简昌文杨绍其赔偿损失；有的甚至要和他拼命。他们万万没有想到自己辛辛苦苦攒下的血汗钱换来的却是一张16开的废纸。
“被告人简昌文犯诈骗罪判处有期徒刑15年，剥夺政治权利3年；杨绍其犯诈骗罪判处有期徒刑10年。”
简、杨二位骗子终于结束了这场“闹”剧。
点评：纸总是包不住火的，玩火者必自焚。简、杨二犯因行骗而被判刑，咎由自取。而上当受骗者之所以上当受骗，私欲和轻信是症结所在。
5邮购诈骗
邮购，犹看不见摸不着的空气，行骗利用这一便利屡屡得手。
某人声称自己可邮售无毒、无味、无害、无副作用的“四无高效灭鼠剂”，待用户纷纷寄来钱后，此人寄出一纸，上写道：三间房子一只猫，五间房子二只猫。真让人哭笑不得。
贵州某矿工刘远林，收到河南省安阳县长虹电讯器材厂寄来的一份产品销售广告，广告中有刘所需的数字频率计，于是刘便汇款438元到该厂。数月之后不见发货，刘写信询问，邮局回函，汇款已被一个叫宋某的人凭单位公章和私章取走，等再按公章查找单位，“已被撤销”，438元汇款无处可查了。
不法分子纷纷“白手起家”，由不名一文的穷光蛋摇身一变成为腰缠万贯的富豪。
安阳县白壁镇北务村农民马某，自1989年9月从事邮购诈骗活动以来，以“康华无线电厂”，和“兴华无线电厂”的名义，非法骗取金额11985万元，他用这笔钱盖起了一幢楼房，买来了两部汽车。
邮购诈骗分子采取的手段多是先发虚假广告——坐收邮购汇款——就近购买劣质产品——漫天加价寄出的模式，其获利方法也基本类似，或多收钱少发货，或早收钱晚发货，或收了钱发次货，或收了钱不发货。正是由于利用邮购进行诈骗具有隐蔽性、一本万利性，诈骗分子才各显其能，纷纷施展出五花八门的骗术。
相当一部分无证邮购经营户为骗取新闻单位、邮寄部门和消费者的信任，不惜血本乔装改扮，把骗局策划得维妙维肖，以达以假乱真的至高境界。而在广告上吹牛撒谎，大肆张扬，则是邮购诈骗分子的惯用伎俩。汪家店农民刘永军申请登记建厂不满6个月，便在广告中吹嘘“为庆祝本厂建厂7周年，特向全国各地电子企业、交电公司、无线电爱好者、无线电维修、经销部门问好，为振兴祖国的电子事业赶超世界先进水平，特举办有奖大酬宾”，此外他还煞有介事地编造了厂长、书记的名字以及电话号码。他们施展“钓鱼术”，一而再再而三地欺骗消费者。一旦骗局被揭穿，便找印函件谎称：“因物价调整，邮资上涨，速寄××元后发货”，“再补××元，见款发货”。由于汇款早已寄出，消费者对“再补款”虽是半信半疑，却欲罢不能。一个诈骗分子在邮购地址栏上标注“人民大道100号”，而事实上人民大道门牌号只编至90号。他们大言不惭，信口雌黄地假编滥造，就是为了使行政部门无法追查。
安阳市利用3个月整顿邮购市场，收缴各类虚假广告和诈骗信件840万份，为1440户投诉的消费者追回货款266万元，379户邮购经营户被吊销营业执照，54人受到拘留、劳教等刑事处分。
广告诈骗
一天，一则名曰《找“婆家”》的广告刊登在《第三产业报》上：
“现有（投资4万元，当年起净利40万元）项目，山区、边疆、农村、城市的企业（包括机关、学校、部队、大专院校、公安）都可搞，愿承揽者，请于×月×日前来挂号信索取《简章及文书》（春节后统一寄发），附交170元资料工本费及2角邮票。寄上海天钥桥路甲申村68号102室”。
广告刊登后短短几天，全国各地的来信像雪片一样刮来了，一百七十多个单位和企业向102室“主人”发出求援之信。而且几乎每封信都附上170元人民币，索要《简章及文书》。
几天以后，这些单位和企业先后收到了那份渴望已久的《简章及文书》“这么两张薄薄的白纸竟要收一元七角？”乍一年人们愤愤不平。然而细细阅读条文，不平者不由心花怒放，无不被它吸引：“主副‘R（即项目）’的营业执照出具后筹备约九十天左右即可上马（上马第一天起计净利40万元，但副‘R’利润却次之）。”
三个月就可坐收“大”利，多么诱人，受骗上当的人们完全失去的理智地分析，满脑满眼尽是钱！钱！钱！
