那洞原不太远，片时便至。洞口不大，进去便豁然开朗，十分宽敞。南面壁上有玲珑洞窍透光进亮。泉边香草茂盛，野葩争艳。泉水清澄，池底不时冒出一串串珍珠般水泡。那水盈满莲花状池身，又蜿蜒流出洞去。池边有石桌竹榻蒲枕，又有沐浴用的香巾、藻豆。众女子把唐僧搁到水畔就要剥他衣衫。唐僧忙道：“不劳姐姐大驾，且候片刻，等我徒弟来了叫他脱。”女孩子们笑道：“呆子，湿衣裳捂身上多难受！”下手解他褊衫。唐僧岸上打着滚躲闪，“姐姐美意，贫僧心领了！只恐被徒儿撞见，以为师父老不正经，引诱姐姐们呢！”七姐妹道：“我等都不怕，你怕什么！心里没病死不了人！”唐僧一脸羞愧，“虽如此，瓜田李下，难避嫌也！”姐妹们责备道：“你这和尚，好不倜傥！适才吃酒时，说甚‘心醉何须玉壶传’.却只敢闭目偷想‘罗裙摇曳’。欲进又退，犹抱琵琶半遮面，假斯文也！”说得唐僧脸烫得像小火炉，无地自容，趴在地下不敢抬头。众姐妹见状笑得弯腰揉肠，泪都出来了！
且说行者返回，老远就听着洞内女孩子们大笑。怕出事，一头撞进洞来。见师父无事，才放心。却一时忘了变化。七姐妹们心惊道：“你是何人，擅闯宝洞？——若专程来洗澡的，快请退出！这几日恕不接待！”行者故意道：“俺却携了许多金锭银锞，任凭主人收取！”众姐妹们道：“现有‘金不换’在此，说甚‘阿堵物’！”唐僧闻声坐起道：“悟空，休得无礼！”对七姐妹们道：“他就是适才陪我的那个‘小弟弟’，姓孙名悟空。”幺妹怪道：“如何变丑了？”行者笑道：“是先前变俊了。”众姐妹又笑。大姐问：“还会变甚？”行者只笑不语。唐僧道：“他会七十二变哩！”二姐问：“哥哥会多少变？”三藏摆手，“惭愧，惭愧！贫僧一样也变不了，忝为师父也！”行者道：“他却会念《定心真言》哩！”众女子不解，缠着行者刨根问底。行者道：“说来话长——”七姐妹背书歌子似的齐道：“等圣僧哥哥‘腰好了再从容叙谈’！”
三藏师徒俩笑得不行。行者止住笑，道：“你们就忍心看着‘圣僧哥哥’披一身湿衣受罪？——回避，回避！”众姐妹方出洞。却不远离，只在洞外草地上坐着说话儿。
洞内行者帮师父脱巴了，扶他下池水泡着，又抱着团湿衣出洞，问：“哪个姐姐帮忙？”不曾想都抢着要洗。结果姐妹们便“杠头将”——伸锤子、剪子、包袱赌胜。几个回合后，剩下四姐、五妹。两个商议道：“咱两个不斗了，将脏衣一分二，同洗如何？”两个便欢欢喜喜去溪边浣衣。恼得幺妹乱跳脚。三姐心细，忽道：“该去取床薄毯来，好让唐僧哥哥沐浴后裹上，以免受凉！”众姐妹便打发幺妹去拿毯子。七妹噘嘴道：“你们都赖着不走，干嘛叫我去？”姐姐们道：“连个毯儿不拿，白白‘长相忆’了！”幺妹红了脸道：“什么‘长相忆’，是‘将相忆’！”遂去取毯儿。
却说四姐、五妹在溪畔给三藏洗衣，忽地抖出枚金钗！两个好稀奇，端详金钗，嗔道：“原来唐僧哥哥早有相好的了！”却叫路过的幺妹觑见，一把抢过钗儿。不簪发髻，却揣起来道：“不许说唐僧哥哥的坏话！”两个姐姐羞她，“还没过门，倒向起老公来了！”幺妹痴情道：“便向他，便向他！”跑了。
行者回洞。唐僧在水中泡得惬意，道：“难得如此温汤！悟空，你也下来洗洗！”行者欣然，脱了虎皮裙，跳下水，洗濯玩耍。忽抬头环视，叹道：“真是洞天福地！”三藏道：“徒弟怀旧耶？”行者道：“师父果然说中了！俺那花果山水帘洞，虽无温泉热汤，也有碧潭清溪。山中四时花开，季季果熟。徒儿倚松傍竹，吮露吸岚，端的逍遥自在！”唐僧道：“莫说了，快洗吧！”行者急三忙四洗了，跳上岸，仍将旧衣裙穿了。便听洞口七妹叫：“唐僧哥哥，毯儿拿来了！”行者道：“师父，叫‘哥哥’了！”三藏吓得水中藏身，“猴头，还不去接来！”行者遂去洞口接了毯子，返回泉畔。唐僧也洗罢了，出了水，使香巾揩干，裹了毯子，身子疲倦，就卧在竹榻上。
行者道：“师父，腰还疼么？”唐僧道：“略好了些。”行者道：“俺给你揉揉？”三藏道：“也好。”便揉了几下。三藏“哎哟”道：“疼！你什么爪子，忒重！”悟空委屈道：“老孙还没敢用力呢！——要不唤个妹妹来给师父揉？”三藏忸怩道：“好是好，只是不太方便。”
这时听洞外问：“唐僧哥哥，洗好没有，我们进来了？”三藏慌张道：“我的衣裳呢，干了没有？”行者笑道：“哪能这么快！”见师父着急，道：“老孙给你想法子！”将毯子给三藏偏袒右肩斜披上，又揪条青藤系了腰，俨然天竺僧侣袈裟似的。行者连声叫好。唐僧心虚道：“虽如此，里头还是赤裸着，心里不踏实。”行者笑道：“这样好，这才是赤条条来去无牵挂！”便叫“好也，好也！姐姐请进！”便听环珮响，进来大姐。
看见三藏身着土“袈裟”，抿嘴儿笑道：“哥哥腰如何了？可要奴家给你治治？”三藏道：“如何治？”大姐道：“我自幼跟一位道长学过针灸推拿，可与哥哥扎扎针儿。”从锦囊中取出几根银针，道：“哥哥请躺好。”唐僧道：“扎哪儿？”大姐道：“哪儿疼扎哪，称‘阿是穴’。”唐僧心想：“这一掀便露真相，只怕乱了禅性。”道：“扎别处行也？”大姐知他害羞，嗤嗤笑道：“便扎耳朵如何？”唐僧道：“扎耳朵好！”却又疑惑：“姐姐不是谑我吧？”大姐道：“休多言，扎了再说。”三藏便卧下让大姐给他扎耳朵。未几，扎毕，道：“你起身走走看。”唐僧起身行了几步，那腰果然不疼了，直叫：“怪哉！”大姐道：“人之耳，其形如倒卧婴儿，那诸经穴位皆有对应处。择患点针之，即有奇效！”三藏、行者惧称赞不已。
此时天色已晚，流萤撞进洞来，那六姐妹使团扇扑萤，也追进洞厅。娇语笑言，款巧脚步，如兰香气，缭绕不绝。唐僧如置梦幻。忽而洞中大明，原来月光自南面洞窍透进。女孩子们拍手道：“灯来也，灯来也！”大姐道：“值此良宵，何不将乐器取来，欢娱一番？”便有几个姐妹跑去取来琵琶、阮琴、箜篌、玉笛……在泉水边随意坐立，拨弦弄管。其声悠扬动听，一如春花解语，秀鸟鸣林，幽泉漱玉，清磬摇空。唐僧端坐问：“姐姐所奏何曲？”曰：“《回波乐》。”唐僧赞道：“此曲只应天上有，人间能得几回闻！”和着乐拍击节。
众姐妹见唐僧赞赏，个个如受了皇封，笑逐颜开，围着竹榻一厢奏乐，一厢舞蹈。舞姿婀娜多姿，翩若惊鸿游凤。真个袂起王嫱去，裾扬西子来；明月之眸传情，瓠犀之齿闪泽；手若柔荑撩兰麝，臂如嫩藕挽芳馨；罗裳飘逸兮，酥胸如蕾半含露；琼玖清泠兮，蜂腰摇曳百媚生。
行者看得发呆，三藏觑得脚痒，就要跳下榻儿。行者道：“师父做甚？腰才好，别再闪着！”唐僧道：“不妨，我只略活动活动。”七姐妹见唐僧下来，乐不可支，上前扯住手儿，环成一圈，载歌载舞。唐僧眉开眼笑，忘乎所以。行者暗忖：“俺若由着师父闹腾，事后必有纵容之咎。且西行之路，十停已有五停，半途而废，也忒可惜。俺且阻他一阻，略尽为徒心意。将来菩萨怪罪，也好有个遁词！”思定，便拔毫毛变了两个瞌睡虫儿，放它们去叮师父。
唐僧正舞得高兴，忽觉眼皮发涩，阵阵困意袭来。便摇头晃脑掐大腿想振作起来，却不济事儿，一头倒下呼呼大睡起来。众姐妹好不扫兴，只好把他抬到竹榻上。细睹三藏睡容，端的秀美安详！愈加怜爱，便轻轻摇晃，喊：“哥哥醒醒，莫辜负良辰美景！”唐僧只酣睡不理。七姐妹忽生疑道：“孙长老，你会法术，莫不是你捣的鬼？”行者正色道：“姐姐冤枉好人了！休乱怪——俺那师父，风餐露宿，难得消闲。今日承蒙姐姐殷勤款待、诸般照看，方安下心来养养精神。岂不是好！”众姐妹闻言之有理，复不怪行者，只觉春宵漫长难捱，道：“姐妹们蹦跳得热了，想洗个澡儿。就劳孙长老大驾，去洞外放个哨儿。勿叫闲杂人色进洞！”行者笑道：“姐姐如此厚待俺师徒，敢不效力！”就去洞外草地上寻棵柳树倚坐，观看皎皎月光下如诗如画般景色，委实心旷神怡！
那七姐妹见行者去了，便纷纷解衣褪裙，散了发髻，下到温泉里。若是往日，姐妹们早已扯腿儿、挠痒子、泼水花，嬉笑打闹起来。但今宵岸上躺着个妙玉般的哥哥，便都变得娴静安分，只放自己在水里漂悠。水草野花拂着肌肤，微觉快意。对水镜容，只见丝如瀑布，面若桃花……芳心荡漾时，抬头望一眼水边心中的唐三藏，又爱又恨，叫道：“哥哥，你醒醒，醒醒儿！”
么妹情不可抑，掐一朵野百合，别在鬓上，幽淡芬芳中，轻声唱道：
维鹈在梁，
不濡其翼……
才唱一句，五妹、六妹便接上：
彼其之子，
不称其服……
姐姐们相互道：“小妮子们情不可捺了！”亦和之：
维鹈在梁，
不濡其咮。
彼其之子，
不遂其媾……
七姐妹在水中翻波逐浪，舒展玉体，放纵金嗓，引吭高歌：
荟兮蔚兮
南山朝跻……。
婉兮娈兮
季女斯饥！
歌声传至洞外，行者惊道：“此歌唱的是‘丽霞彩云生南山，少女思春似饥渴！’不知师父被她们惊醒了没有？”放心不下。又不便进洞看觑，遂又变了一对瞌睡虫儿放进洞中。那唐三藏果被情歌打动，才要睁眼，又被虫儿叮上，合了眼帘，重坠梦乡。七姐妹们锲而不舍，仍旧在泉中戏水而歌。歌声如泣似诉，感人肺腑。行者叹道：“如此唱下去，老孙这铁石心肠也要感化了！或该将瞌睡虫儿收回来，成全这门亲事？”又觉不妥。正踌躇间，忽听身旁扑塌一声，惊得跳起来：原来自天上掉下一个大物件！要知掉下何物，下回分解。
