政府已处理城市人口的另外两种社会福利，这些福利之前是由国企提供的。20世纪90年代末开始，中国逐步为城市人口建立起全国性统一社会保障制度，并为制度提供社会保险资金。
1997年，企业职工基本养老保险制度建立。企业按职工薪酬的20%，以及职工按本身薪酬的8%，进行供款。企业所支付的部分保费放在互助基金，余下保费存入个人账户。职工所支付的保费全数存入他们的个人账户，账户资产可以继承。此计划增长迅速，参与职工人数从1997年末的8700万人升至2001年底的10800万人，同期领取退休金的人数从2500万人增至3381万人。人均月基本退休金从430元，升至556元人民币。农村人口支付自身保费，在个人账户中提取资金，而其账户获政府资助。1989年，失业保险制度被引入。雇主按职工薪酬的2%供款，职工则按薪酬的1%支付保费。失业保险的福利低于最低工资，但高于下岗工人的最低生活补贴。提取保险的期限视乎已供款的年限，最长是24个月。投保人数急速增长，从1998年的7900万人升至2001年的10400万人。
除了雇主及雇员供款外，政府亦作大额供款。2001年，政府投放980亿元人民币在社会保障供款上，金额是1998年的五倍以上。2001年，中央政府亦成立社会保障基金，作为全国性退休金。2008年底，社保基金总资产达5620亿元人民币，虽然2008年出现投资亏损，但仍较2007年增加1230亿元。
能源及环境
最后是能源及环境问题，中国政府须处理好这两大问题。能源及环境方面有四项问题，即空气污染、水污染、全球暖化以及能源短缺。燃烧煤引致环境污染，也损害人类健康、空气、水质、农业，最终影响经济。中国正面临这四项问题。根据世界卫生组织1998年的报告，世界十大最受污染的城市中，中国占七个。
早在1979年，中国已通过《环境保护法（试行）》。1982年《宪法》已包含环境保护的重要条文。根据以上条文，全国人民代表大会通过以下法规：1984年的《水污染防治法》、1987年的《大气污染防治法》、1991年的《水土保持法》、1995年的《固体废物污染环境防治法》、1997年的《节约能源法》，并采纳数项重要国际协议，包括《京都议定书》和《蒙特利尔协定书》。1998年中国成立国家环境保护总局，至2008年升格为环境保护部。但中央政府很难执行环境保护法规，因为地方政府官员更关心经济增长，执行法规时往往不合作。2006～2010年的“十一五”规划，其中一个目标是把每年每单位产量的能源消耗量降至4%，但在2006年只能减少1.23个百分点。中国也在发展清洁能源，包括太阳能、风力、水力及核能。中国一如其他发展中国家，正处于一个发展阶段，加快经济增长的同时会损害环境。随着中国国民生活水平的提高，他们将要求一个清洁环境，而且他们负担得起。重要创新科技也会出现，有助于国家使用清洁能源。
至于二氧化碳排放方面的政策，中国作为发展中国家，对此问题的关注不及空气污染和水污染，因为二氧化碳排放的损害性影响不会即时感受到。中国国家主席胡锦涛再三强调，中国会承担应有的责任，限制二氧化碳的排放。正如我曾经建议的，合理界定中国应分担的责任，是要求联合国大会制定每年或各短期内的排放总量，以排放许可权的方式向成员国分配排放量，各国之间可自由买卖排放许可权。成员国向联合国提交理想排放量，联合国大会为厘定总量，采取各成员国排放量的中位数，按各成员国的人口比例分配相关数量的排放许可权。假定世界所有人民均有使用大气的平等权利，若我们接受这是合理假设，则每个人享有相同数量的排放权利。根据这建议，美国等人均二氧化碳排放更多的国家便要向中国等发展中国家购买许可权。中国根据这一建议去承担其份额的责任，应不会出问题，因为以世界标准来衡量，中国人均二氧化碳排放量仍很低。美国可以轻易购入足够的排放许可权，令经济适当运作。
展望未来
至于解决上述问题的前景，我的总结是，贫困情况将会改善，但收入不平等问题在长时期内仍很重要；贪污问题仍然严重；医疗服务、养老及失业福利将有所提升；环境问题将受到控制。上述问题不会严重至影响政治稳定，妨碍中国经济持续增长。
虽然政府在五年规划中再三强调中国会持续推行经济改革，但不会快速进行制度改革，因为在目前经济制度中受惠的掌权官员及国民不乐于看到中国推行快速的制度改革。事实上，中国在全球一体化进程中，对经济机构进行温和改革，也为经济带来了好处。中国限制金融资本自由流动，有助于中国避免出现1997～1998年的亚洲金融风暴。中国缓慢地采用金融衍生工具，对金融机构进行更严格的监管，这防止了市场进行极高风险投资，让中国免受目前世界金融危机的冲击。当然，全球衰退亦影响了中国，令其出口下滑。对于金融机构改革，中国将继续持审慎态度。由于共产党及国务院掌握权威，中国未来两年可推出一系列有效的政府开支方案，金额达4万亿元人民币。这将弥补出口下滑的负面影响，中国会较其他国家更早走出经济不景气。
纵使制度改革步伐缓慢，但中国经济未来将继续大幅增长。经济增长将持续，仅因为三个经济基本因素仍然发挥效用。增长率会逐步放缓，因为中国与大部分发达国家的发展阶段鸿沟正在缩窄。我在2001年预测，在2020年前中国的GDP将超越美国。考虑更多新资料后，我的预测仍然有效。2007年，美国GDP达138000亿美元。经购买力平价调整后，世界银行估计中国2007年的GDP为71000亿美元，略高于美国GDP的一半。假设美国GDP在2007～2020年间，每年增长2.8%，按2007年价格计，美国2020年的GDP将达197600亿美元。假设中国每年增长8.2%，按2007年价格计，中国2020年的GDP将达197800亿美元，略高于美国GDP。两项假设是，美国GDP每年增长率不高于2.8%，以及中国GDP每年增长率最低达8.2%，而这两项假设看来合理。2008年美国GDP出现负增长，即使在目前经济危机前的数年，美国GDP增长也仅约2.8%。另一方面，2007～2020年中国GDP增长8.2%是合理的估计。
经济增长会以何种形式表现出来？
第一，中国的科学及科技将会达世界顶尖水平，包括资讯支出，尤其是生物科技。科学家及科研素养将提高，因为政府的政策是鼓励及支持科研的，而中国科学家既有才能亦勤奋。科学及科技水平的提高，将带动各级教育水平的提升。
第二，艺术及文化活动将兴盛。这是由经济发展所带动的，而且植根于中国的艺术文化传统。目前中国年轻的艺术家已处于世界前茅，他们的油画在世界市场上以极高价发售，中国知名艺术家的作品在世界顶级艺术馆展览。唯一的问题是，在兴旺的现代中国艺术品中，仍保留多少中国传统艺术，有多少中国传统融入了现代艺术中。
第三，科技进步，财富增加，使中国成为海外的一个主要投资者。她将为很多亚洲、拉丁美洲及非洲的发展中国家提供资本及技术。2009年中国的海外投资额已急速增长2003～2007年间每年增长逾20%）。
第四，随着经济影响力的上升，中国的政治影响力也在提升，中国成为世界政治舞台的领袖。有此发展，中国政府的功劳最大，它以友善态度与其他国家交往，平等对待所有国家，尊重其他国家的观点，不把自身观点强加于别国，有需要时愿意施予援手。因此，中国政府有很多友好国家，并能影响多国。中国在世界舞台的地位将持续攀升。
在文章的结尾，我不能不对中国民主未来可能的发展作出评论。如细阅中国总理向全国人民代表大会提交的年度《政府工作报告》，我们会发现文中有一部分谈及中国政府迈向民主的进程，纵然文中民主的意思与读者所理解的可能不同。中国人民在经济发展过程中拥有更多经济权力后，亦会获得政治权力。如以往二十年一样，经济及政治自由均会逐步提升。但未来可能仍维持一党执政的局面。
许多西方观察家未能正确评价中国的和平崛起，部分人未能意识到，中国在社会及经济上已取得长足发展。2008年北京奥运会以及人们有机会亲自到访中国，均有助于消除部分误解。有些人把中国的崛起视为威胁。如我所解释，这种误解将逐步消失，而中国在世界上的地位将进一步提升。香港居民将继续为中国经济发展作出贡献，亦将继续分享其成果。也许，台湾人民未来总有一天会以中国人身份而感到自豪。
